什么是数字货币兑换牌照？
数字货币交易行业的牌照一般是指某个国家或当地的经营牌照，但也涉及相关的证券、银行、基金牌照。 数字货币交易牌照的颁发机构一般是央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也很重要。 各国牌照申请标准也存在较大差异，但交易所一般需要根据当地企业登记情况和牌照申请标准准备材料。
什么是数字货币交易牌照？ 数字货币交易行业的牌照一般是指某个国家或当地的经营牌照，但也涉及相关的证券、银行、基金牌照。 数字货币交易牌照的颁发机构一般是央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也很重要。 各国牌照申请标准也存在较大差异，但交易所一般需要根据当地企业登记情况和牌照申请标准准备材料。 哪些国家颁发了数字货币交易牌照？
目前莱诺金融牌照了解到，已为数字货币交易行业颁发相关牌照的国家包括日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾等，这些国家对于数字货币或ICO的态度各有不同，而且相关法规的标准也不同。 但发放数字货币交易牌照将其纳入监管，一般是为了保护市场和投资者，促进数字资产在国内的使用。 存在于国家法律框架内。
以下是这些主要国家过往举措的详细介绍： 日本 2017年4月，日本金融厅（FSA）颁布《支付服务法》，对加密货币交易所进行严格监管。 该法案规定了交易所的运营。 标准并承认比特币为法定货币。 该法案规定，所有交易所必须在9月底前向当局注册，并提供相应的资产评估和财务报表，以确保符合新法案要求； 此外，所有日本国内的比特币交易所都必须获得财务省和日本金融厅的授权。 否则它不能作为虚拟货币交易所运营。 同年9月13日，日本比特币交易所宣布获得日本金融厅颁发的首张虚拟货币交易所牌照。 整个9月份，共有11家数字货币交易所获得了FSA颁发的第一批数字货币交易所运营许可证。 另有17家数字货币运营商正在接受审查。
相关法规要求日本比特币交易所维持最低资本储备要求、独立客户账户、并采用 AML 和 KYC 操作。 FSA 9 月 24 日表示，从 10 月 1 日起，它将把日本的虚拟货币交易所置于全面的监管框架之下，其中包括监控交易所的内部系统、检查客户资产保护机制，可能还包括现场检查。 美国各州对于数字货币交易的态度不同。 华盛顿州于2017年4月通过了第5031号法案，规定数字货币交易所需要申请牌照，需要独立的第三方审查，并要求购买一定数量的“风险担保债券”。 这一保证金规模与上一年相同。 与交易量有关。
美国其他州也在积极实施数字货币交易平台的许可管理。 纽约州金融服务部（NYDFS）于2015年6月发布了“监管框架”，同年9月，这家波士顿初创公司获得了第一个，但在2016年12月，该公司宣布放弃数字货币兑换业务。 重点关注支付。 随后，纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予该加密货币交易所在该州运营的许可证。 此外，NYDFS 还向 Trust 和 itBit Trust 授予了银行牌照。
2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LLC获得美国商品期货交易委员会（CFTC）批准，正式成为受美国联邦监管的合法数字货币交易所和衍生品合约清算所。 值得注意的是，日本最大的数字货币交易所已获得美国伊利诺伊州的运营许可证。 公司目前已获得美国44个州政府及其他海外地区的运营许可。 今年3月7日，美国证券交易委员会（SEC）发布公告称，认可的数字货币交易所必须具备与证券交易所相同的合规性，并向政府和公众充分披露技术细节和金融风险控制原则。 还应预留可审计的保证金。 换句话说，美国的数字货币交易所需要与现有的金融交易所或合规机构一起获得许可和监管。
瑞士 2017年7月，瑞士政府表示正在制定金融科技法律框架。 新规定于7月5日通过，将于8月生效。 在新推出的计划中，瑞士政府建立了数字货币监管“沙箱”，旨在为比特币初创公司创造更加宽松的环境。 随后在9月份，瑞士金融市场监管局（FINMA）下令关闭三家未经授权经营且涉嫌数字货币欺诈的公司。 FINMA 于 10 月向一家比特币公司颁发了首张监管合规许可证。 Media 是一家在瑞士注册的直接二级金融中介机构 (DSFI)。 获得合规牌照意味着公司严格遵守AML和KYC法规，接受FINMA监管。 瑞士对于数字货币一直持开放态度。 FINMA甚至表示希望支持ICO市场并推动新的区块链技术的发展，并发布了一系列指导原则，让企业知道如何遵守反洗钱和证券法规。
2018年初，由瑞士、英国、澳大利亚、德国、土耳其等国金融控股专家牵头，以打造全球数字货币通用交易标准为目标，在瑞士银行支持下创立币信网（） 。 数字货币金融交易。 2017年11月27日下午，泰国一家持牌数字货币交易所正式成立，并获得泰国银行和商务部许可。 该交易所于2017年12月正式启动全球运营。今年2月，泰国财政部长阿皮皮在内阁例行会议后接受媒体采访时透露，当局将放宽对国内数字货币投资交易的监管限制。
Api表示，已责令泰国证券交易局起草相关规则，特别是风险防控方面的规则。 预计相关工作进展将在下个月内明确。 泰国政府若想使数字货币交易合法化，必须尽快完成立法。 但随后，泰国央行针对所有投资加密数字货币或从事数字货币交易的泰国银行，以及参与并提供数字货币交易平台的金融机构发出通知，特别提醒这些银行不进行数字货币交易或其他相关服务。 泰国央行还特别强调，数字货币在泰国不是法定货币。 2月12日，泰国证券交易委员会秘书长表示，如果通过网络平台交易加密数字货币，他们没有办法禁止，只能警告投资者注意ICO欺诈行为。
加拿大 加拿大是全球数字货币交易立法最透明的国家之一，其对数字货币的定义也较为明确。 它认为数字不具有货币属性。 加拿大央行行长波洛兹今年1月25日表示，加密货币从技术上来说是一种证券。 加拿大证券管理局（CSA）于 2017 年 8 月 24 日发布监管通知，确认加拿大证券法对加密货币及相关交易和市场操作的潜在适用性，并为市场参与者分析这些要求提供指导。 2017 年 9 月 7 日，加拿大不列颠哥伦比亚省证券委员会（BCSC）向First Block颁发了首张比特币基金牌照，专注于加密货币投资。 该公司被授予投资基金管理人和免税市场交易商的注册资格，可以经营比特币投资。 基金。
BCSC表示，“第一个许可证的发放将使比特币投资更加便利，同时为BCSC提供独特的机制来监控这个快速发展领域的运营。” 2017年10月，加拿大安大略省证券委员会（OSC）在推特上宣布支持数字货币和ICO，称“数字货币有潜力改变加拿大人使用金融设备的方式”。 “我们大力支持这一领域的创新……我们将开发灵活的解决方案，并相信与企业和投资者的合作。” 找到正确的平衡非常重要。 “除了提供服务帮助企业遵守证券法外，OSC还成立了专门的团队来帮助发行数字货币。在菲律宾，菲律宾中央银行（BSP）一直在积极部署，将数字货币交易所引入菲律宾自2017年2月起调整监管范围，希望规范这一新兴市场，促进其有序发展。
目前，央行已发放该领域首批交易所牌照，并将继续落实相关规范措施。 菲律宾中央银行已向两家当地比特币交易所颁发了许可证。 该国央行行长 Jr 表示，“加密货币交易所的基数虽小，但增长迅速——这就是我们决定让它们注册的原因，央行正在主动将交易所纳入中央银行。”银行的监管框架。” 然后。 此外，BSP还在积极审查数字货币交易所的注册申请。 随后，菲律宾证券交易委员会（SEC）也表示，“我们会将这种所谓的虚拟货币视为一种可能的证券，在这种情况下，我们将适用证券监管规定。” 也就是说，SEC和BSP在共同探索使用数字货币作为融资工具的同时，SEC也在考虑将众筹中使用的某些代币归类为证券，银行将通过注册渠道进行交易，以满足监管要求，同时受 BSP 监管。 提供数字货币交易服务。 如何申请全球数字货币交易牌照？ 在受法律保护的国家，数字货币交易市场巨大且相对安全。 国家对数字货币交易的态度越明确，越有利于数字货币交易行业各主体的健康运营。 如果您对牌照申请缺乏了解和经验，建议选择专业的第三方服务商。 专业性、服务性、权威性、安全性都比较强。
原文来自帮越网()——
