三年来首次被处罚
近日，海南证监局连续发出四封处罚函，针对的是瑞达期货股份有限公司（瑞达期货）海南分公司及三名责任人。
要知道，截至今年3月，海南共有2个期货总部、13个期货分公司、10个营业部。
此前，海南证监局于2021年1月责令华融期货有限公司（现国信国证期货有限公司，简称国信国证期货）改正。在此后的三年多时间里，海南证监局局方并未直接处罚期货机构。
此次监管“破局”，看来瑞达期货的问题非常严重。
命令更正记录
监管函显示，瑞达期货海南分公司存在四项违反《期货公司监督管理条例》和《证券期货经营机构及其从业人员诚信规定》的行为：
一是客户信息管理不当。
二是互联网业务管控不到位，客户反映的情况没有核实、处理和报告，互联网渠道客户信息管理机制缺失。
三是缺乏营销人员的管理和考核机制。营销人员的人员招聘、员工档案审核与管理、岗位分工、客户归属分配、薪资计算等方面存在混乱，诚信用工管理不够。
四是适度性管理不到位。风险评估过程中未充分考虑客户信息，审慎评估风险承受能力。客户风险水平短期内上升，前后问卷关键信息不一致。
为此，海南证监局责令瑞达期货海南分公司进行整改，记入资本市场诚信档案数据库，并于30日内提交书面整改报告。
同时受到处罚的还有三名责任人。从违规情况来看，“一个比一个更离谱”。
卢丽丽作为负责人，对分行业务和人员情况不充分了解，未能对分行进行管理和控制。其对上述违法行为负有法律责任。
李敏作为分公司副总经理，对上述违法行为负有直接责任。他还为员工开具虚假辞职证明，人为地提高个别营销人员的业绩，并与他们进行大额财务交易。
何小龙作为海南分行业务经理，对相关违法行为负有直接责任，且在接受监管现场检查时不够配合，未如实提供掌握的相关信息。
据此，三名责任人被给予监察警告并记入廉洁档案。
人均工资略有下降
遗憾的是，瑞达期货成立于1993年3月，是最“老”的期货机构之一。自2012年河南分公司成立以来，瑞达期货已有九年没有设立新的分公司。 2021年以来，新增5家分公司，其中海南分公司于2022年11月28日成立。
如此年轻的分支的表现给专家留下了深刻的印象。
区域数据显示，海南仅有1家网点，2023年营收1957.06万元；营业利润1526.67万元，同比增长34963.65%。
仅从2023年的利润创造水平来看，海南分公司排名第二，仅次于拥有10个网点的福建。
也许新网点的快速增长掩盖了合规管理问题。这最终导致了监管处罚。专家也希望相关机构和从业者引以为戒。
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